Export von DTAUS- und SEPA-XML-Dateien

Seit 2012 steht das SEPA-Verfahren vereinfachend für innereuropäische Überweisungen im sog. "SEPA-Raum" zur Verfügung. Deshalb arbeiten wir an einer Implementierung der SEPA-Funktionalität für DTA-Überweisung. Bei der Überweisung via SEPA werden anstelle der deutschen Kontonummer und Bankleitzahl eine internationale Kontonummer (IBAN) und eine internationale Bankleitzahl (BIC) verwendet.

Seit Version 7.0 unterstützt DTA-Überweisung nun auch IBAN und BIC aus dem gesamten SEPA-Raum als Eingaben in den Feldern für Kontonummer und BLZ, jedoch können ausländische BICs nicht validiert werden. Zum Erstellen von DTA-Dateien werden diese Daten automatisch in (deutsche) Kontonummer und BLZ umgewandelt. In den DTA-Dateien stehen also nach wie vor die deutschen Konto- und Bankdaten, genau wie in ausgedruckten Überweisungsträgern und Einzugsermächtigugen. Auch wenn Sie die Buchungen im DTA-Format per HBCI übertragen, werden aus deutschen SEPA-Daten Kontonummer und Bankleitzahl errechnet. In der Buchungshistorie werden jedoch die originalen Eingaben gespeichert.

Nach Eingabe der IBAN kann DTA-Überweisung den BIC automatisch ausfüllen. Dennoch sollten Sie die Korrektheit des automatisch ermittelten BIC stets überprüfen. Eine deutsche IBAN-Nummer erkennen Sie daran, dass die ersten zwei Zeichen stets die Buchstaben DE sind.

Bitte beachten Sie, dass zusammen mit der Umstellung auf SEPA die Update-Funktion für die Bankleitzahlen zu einem Bankdaten-Update wurde. Außer dem Namen ändert sich das Update-Verfahren, die Bedienung bleibt aber dieselbe. Sie sollten dieses Update regelmäßig ausführen (siehe Bankleitzahlen). Eigene Bankleitzahlen können aufgrund der Umstellung nicht mehr hinzugefügt werden. Sie können jedoch bereits hinzugefügte weiterhin auswählen und verwenden, jedoch sollten Sie sich darüber im Klaren sein, dass alle bekannten (und somit gültigen) Bankleitzahlen auch zuverlässig mit Kreditinstitut erkannt werden. Sollte das Feld unter dem Eingabefeld 'Bankleitzahl / BIC' einmal 'UNBEKANNTES INSTITUT!' anzeigen, so ist der eingegebene BIC bzw. die BLZ höchstwahrscheinlich falsch.

Beispiel für eine deutsche IBAN-Nummer:

DE23100000001234567890

Länge: Stets 22 Zeichen

Beispiel für einen BIC

MARKDEF1100

Länge: Immer 11 Zeichen